Nøkkelfordeling : Den primære forskjellen mellom en tradisjonell IRA og en Roth IRA.is som i en tradisjonell IRA, er all inntekt som er lagt inn i kontoen generelt skattefri, slik at personen oppfyller visse kriterier. Imidlertid er inntektene i en Roth IRA ikke skattefri. Ikke desto mindre reverseres disse faktorene under tilbaketrekningstidspunktet. Eventuelle penger trukket fra en tradisjonell IRA er skattepliktig, mens penger trukket fra en Roth IRA er generelt skattefri.
En av de mest populære planene der ute for pensjonssparing er en 401K, den andre er en IRA. En 401K er bare tilgjengelig for personer som jobber for en arbeidsgiver som tilbyr en 401K. Alle andre har ikke annet valg enn å registrere seg for en IRA. Faktisk, mange mennesker som har en 401K, fortsatt gå videre og registrere deg for en IRA for å benytte sine mange fordeler. Imidlertid er det to forskjellige typer IRA-kontoer, en tradisjonell IRA og en Roth IRA.